湖南企业邮局基金定投业务规模跃升

　　太平洋在线邮局官网首页■■■■■今年以来，湖南省企业邮局分公司通过构建“数据找客—场景触客—专业留客”的全链条服务模式，叠加科学的分层考核与过程管控，实现了基金定投规模化发展。截至6月30日，该分公司偏股型基金定投存量有效客户达9.4万户，其中本年新增有效客户2.4万户，新增量跃居全国企业邮局首位。

　　■■■■■湖南省分公司实行“双轨并行”激励，即在机构层面，对实现全年定投目标的市（州）分公司授予“基金定投卓越发展奖”，强化集体荣誉感；在个人层面，设立月度竞赛机制，评选“开户达人”“业绩之星”“服务能手”三类标杆，颁发电子证书，同时对累计实现200户目标且获奖次数列前5位的理财经理授予“基金定投标兵”称号及奖杯，激发员工营销的内生动力。

　　■■■■■湖南省分公司深入践行“两法”，依托CRM系统标签功能，精准触达客户，打开批量精准获客路径。针对未持有基金的PR3级以上大众客户，通过手机银行“市场热点追踪”板块推送投教内容；针对高潜力VIP客户，利用“指数定投专区”引导配置宽基指数基金；针对PR3级以上代发客群，借力“薪定投专区”匹配定期现金流特性，实现资金长效配置。同时，该分公司联动基金公司全年落地“百城论坛”“千镇峰会”“财富周周讲”活动，通过“专业解读+工具演示”优化客户体验。

　　■■■■■湖南省分公司还按日通报进展、按月复盘定投户数增长及合作基金公司支撑情况；建立“结对子”培养机制，由基金公司和业务管理员常态化培训理财经理，通过持仓检视、调仓规划等功能强化“售前—售后”闭环管理。为筑牢业务的长效发展根基，该分公司加强销售合规刚性约束，严禁承诺收益、虚假宣传，100％落实持证上岗，通过“系统抽查+现场检查”双管控压实合规责任。